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国际汇出汇入汇款业务培训_图文


国际汇出、汇入汇款业务培训 武剑利 2012年7月19日 目录 国际汇出汇款概述 国际汇出汇款业务流程 国际汇入汇款概述 国际汇入汇款业务流程 国际汇出汇款概述 国际汇出汇款是指中行接受汇款人的委托,以约定汇款方式 委托海外联行或代理行将一定金额的款项付给指定收款人的 业务,目前常用的汇款方式是电汇和票汇。 国际汇出汇款概述 SWIFT: Society Worldwide Interbank Financial 环球银行金融电信协会 SWIFT是电汇的代名词,它为成员机构提供SWIFT金融电文网 络传输服务,汇款使用SWIFT网络传输报文后,电汇便被业界 俗称为SWIFT汇款了。 国际汇出汇款概述 BIC: Bank Identifier Code 银行识别代码 BIC由八位或是十一位英文字母或阿拉伯数字组成,用于在SWIFT电文中明 确区分金融交易中相关的不同金融机构。十一位数字或字母的BIC可以拆 分为银行代码、国家代码、方位代码和分行代码四部分。以中国银行北 京分行为例,其银行识别代码为BKCHCNBJ110。其含义为:BKCH(银行代 码)、CN(国家代码)、BJ(方位代码)、110(分行代码)。 国际汇出汇款概述 1、提出申请 出口商2电、传/汇发或出款信汇人函款)指示(SWIFT、 3、汇款解付 进口商/汇款人 1 中国银行 2 解付行(收款人账户行、中 国银行的代理行或者联行) 出口商/收款人 MT103报文栏位说明 20栏:整个报文的参考号 23B栏:银行操作码 CRED:该报文指不包含SWIFT服务的支付报文 32A栏:起息日/货币/银行间清算金额 20120719USD200, 50栏:委托客户,即汇款人信息 51栏:发报行 53栏:发报行代理行信息 54栏:收报行代理行信息 MT103报文栏位说明 57栏:收款行信息 59栏:受益客户,即收款人信息 70栏: 汇款信息,附言 71栏:费用细则 该栏位指明业务费用该由谁来负担 BEN 所有的业务费用由受益客户负担(收款人) OUR 所有的业务费用由委托客户负担(汇款人) SHA 发报方的业务费用由委托客户负担,收报方的业务费用由受益客户负 担 MT202报文栏位说明 20栏:业务参考号 21栏:相关参考号 32A栏:起息日/货币/银行间清算金额 20120719USD200, 52栏:付款行信息 53栏:发报行代理行信息 54栏:收报行代理行信息 58栏: 收款行信息 72栏: 发报行给收报行的信息,附言 CCSS-受理跨境汇款申请书 为规范境外汇款申请书填写内容、减轻前后台国际汇出汇款业务操作压 力,提高业务处理效率,提升客户服务水平,发挥我行跨境汇款品牌优 势,特增加受理跨境汇款申请书的交易。 在B-L前端录入或通过外围渠道调用跨境汇款申请书受理交易,成功提交 后系统自动将境外汇款申请书中的相关内容映射到国际支付SWIFT汇出汇 款交易中。 CCSS-受理跨境汇款申请书-E49120 01-个人客户 02-企业客户 03-金融机构客户 00:客户号(CIF) 01:居民身份证 02:临时身份证 03:护照 … 1.申请书录入 2.申请书调阅 3.模板录入 4.模板调阅 CCSS-受理跨境汇款申请书-E4912000 CCSS-受理跨境汇款申请书-E4912000A 汇出汇款-前台经办操作流程图 前台经办操作流程图 21093 汇出汇款 提示画面 用 户 在 系 统 中 的 操 作 20017 现金 汇出汇款 20016 转账汇款 有折 21021 转账汇出 无折 影像扫描 经办 核准 判断是否申报 判断是否申报 27502 申报/核销 判断是否申报 交易成功 送后台 路径选择 打印客户回单 打印收费回执 SWIFT汇出汇款-21093 DEP:存款账户 GEN:BGL账户 EXT:他行账户 SWIFT汇出汇款-20016 SWIFT汇出汇款-27502 SWIFT汇出汇款-20016 汇出汇款-BGL流水查询 贷:8321 借:客户帐 隔日查Glif 汇出汇款-前台调阅交易明细 前台修改、删除操作流程图 55490 汇出调阅 提示 用 户 在 系 统 中 的 操 作 55492 汇出调阅 清单 选择E 调阅交易明细 55907 账户 汇出明细 55492 汇出调阅 清单 汇出汇款-后台调阅交易明细-55490->55492->20500 1.返回前台修改 2.路径选择提交 3.交易确认调阅 4.反洗钱系统异常-返回路径 选择待处理 5.反洗钱系统异常-提交待交 易确认 汇出汇款-前台调阅交易明细-55490->55492 汇出汇款-前台调阅交易明细-55907 汇出汇款-前台调阅交易明细-55907 修改/冲正功能必须在交易经后台路径选择用户退回前台,当交易状态变 为“前台待修改”后方可使用,并且用户只能修改/冲正由本用户经办的 交易。若交易已经提交给后台用户,前台用户不能再对此笔交易进行处 理。 汇出汇款-前台修改、冲正和复制 前台修改、冲正和复制操作流程图 55490 汇出调阅-提示 用 户 在 系 55492 统 汇出调阅-清单 统 中 的 操 作 20116 有折冲正 选:冲正 55907 账户汇出明细 选:修改 55908 现金汇出明细 选:复制 选:复制 选:修改 选:冲正 21121 无折冲正 55904 账户调阅-修改 55904 账户调阅-复制 55905 现金汇出-复制 55905 现金汇出-修改 20117 现金冲正 核准 交易提交成功, 交后台路径选择 待处理 回到21021、20016 回到20017 交易提交成功, 交后台路径选择 待处理 核准 冲正完成 汇出汇款-状态说明 状态: FGAH 路径选择待处理 BGFW 制裁名单检索中


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